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通过加密货币违规提供借贷服务 BlockFi遭监管机构罚款1亿美元

在加密货币领域融资已经算是比较成熟的服务,包括但不限于通过加密货币抵押获取新的加密货币作为借贷资金。

但这种融资方式不受法律监管 , 例如美国加密货币公司 BlockFi 旗下公司向60万名投资者兜售加密货币借贷产品。

结果就是该公司遭到美国证券交易委员会和各州监管机构的共同指控,最终BlockFi缴纳1亿美元以化解这场诉讼。

通过加密货币违规提供借贷服务 BlockFi遭监管机构罚款1亿美元

SEC担忧引起系统性风险:

在传统金融机构中借贷产品都受到法律监管,例如金融机构需要定期报送业务和客户规模等供主要监管机构审查。

但监管机构无法监管这种基于加密货币领域的借贷产品,美国证券交易委员会称该领域投资者无法得到有力保护。

同时 BlockFi 提供的借贷产品不再监管范围之内,可能会在长期发展中出现系统性风险,从而威胁美国金融健康。

为此美国证券交易委员会要求即便是加密货币公司也必须遵守美国证券法案,如果不遵守法律要求就会遭到起诉。

此次 BlockFi 就是因为提供加密货币领域的借贷产品遭到诉讼 , 同时参与诉讼的还有美国32个州的州立监管机构。

缴纳1亿美元化解诉讼:

针对诉讼BlockFi并没有选择硬碰硬,而是选择缴纳1亿美元的巨额罚款化解诉讼,同时也不再提供相关借贷产品。

BlockFi缴纳的这1亿美元巨额罚款中,5000万美元归美国证券交易委员会 ,  而另外5000万美元归各州监管机构。

另外该公司也不是完全停止提供借贷产品,而是继续向现有用户提供服务并接受监管,但不再为新用户开通服务。

美国证券交易委员会称希望其他公司也能遵守证券法案不要违反法律规定,即便加密货币公司也同样要遵守法律。

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