打击洗钱和违法犯罪：欧盟决定欧盟范围内现金支付最高限额为10000欧元
山外的鸭子哥 随着信息技术的发展越来越多的地区开始采用电子支付，电子支付有记录可循因此也可以用来打击违法犯罪。
犯罪分子则采用大规模现金交易阻止追踪，即便在欧盟严格的监管条件下犯罪分子依然找到漏洞进行洗钱等。
为此欧盟已经加强监管措施，通过法律法规限制现金交易的规模，避免犯罪分子通过现金交易从而多笔追踪。
值得注意的是此次欧盟法律条款变更还特别强调加密货币领域，欧盟对于加密货币领域的监管也在趋于加强。
捷克财政部长表示：
欧洲不欢迎恐怖分子和资助这些恐怖分子的人，为洗黑钱犯罪分子不得不在我们严格的规则中寻找潜在漏洞。
现在我们的目的是进一步弥补这些潜在漏洞，并在欧盟成员国里实施更严格的规则打击犯罪分子和犯罪团伙。
超过 10,000 欧元的大额现金支付将变得不可能，在买卖加密货币时，试图保持完全匿名也将变得更加困难。
欧盟也将限制珠宝商和金店的现金交易，想要通过这些奢侈品和贵金属进行大规模洗钱也将受到欧盟的打击。
新欧盟反洗钱和打击恐怖主义融资规则将扩展到整个加密货币领域，加密货币服务提供商必须展开尽职调查。
理事会要求加密货币服务提供商对超过1,000 欧元的交易就要展开调查措施，并为监管机构提供后续核查等。
普通交易10000欧元为上限：
加密货币领域交易超过1000欧元就要调查并存档，而其他领域的普通现金交易上限为 10000 欧元不可增加。
理事会称如果成员国愿意的话，可以在这个限额内向下调整，也就是继续缩减现金交易规模从而打击犯罪等。
如果限额的交易只能使用电子支付包括刷卡或转账等，只要通过电子支付信息就可以被记录因此更容易审查。
此外欧盟还制定跨境相关规则，如果第三方国家被金融行动特别工作组列入黑名单则也会被欧盟列入黑名单。
欧盟将有两个名单分别是同步工作组的黑名单和自己的灰名单，被列入名单的国家的交易将受到严格的调查。
另外欧盟也关注通过多层公司控股躲避监管的问题，法律框架将把错综复杂的公司穿透识别最终受益人身份。
